一、單項(xiàng)選擇題

1、以人民幣表明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的股票是(　)。

A、A股

B、B股

C、H股

D、S股

2、國(guó)債是(　)的主要形式。

A、商業(yè)信用

B、國(guó)家信用

C、銀行信用

D、消費(fèi)信用

3、通過(guò)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)直接向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員，應(yīng)當(dāng)是持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)的銀行銷售人員。其中，投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)至少有(　)年以上的保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，接受過(guò)不少于(　)小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)，并無(wú)不良記錄。

A、1;20

B、1;40

C、5;20

D、5;40

4、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場(chǎng)進(jìn)行股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是(　)。

A、FOF

B、ETF

C、LOF

D、QDII

5、通常被稱為“指數(shù)基金”的是(　)。

A、股票基金

B、債券基金

C、主動(dòng)型基金

D、被動(dòng)型基金

6、(　)以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

7、基金財(cái)產(chǎn)的保管由(　)負(fù)責(zé)。

A、管理人

B、投資人

C、發(fā)起人

D、托管人

8、2005年來(lái)，以(　)為主體的監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)了一系列的規(guī)章制度和通知對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行了監(jiān)管。

A、中央銀行

B、中國(guó)銀行

C、國(guó)務(wù)院

D、銀監(jiān)會(huì)

9、市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶容易理解的是(　)。

A、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

B、債券型理財(cái)產(chǎn)品

C、股票型理財(cái)產(chǎn)品

D、組合投資類理財(cái)產(chǎn)品

10、下列不屬于按照理財(cái)產(chǎn)品的投資標(biāo)的分類的是(　)。

A、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

B、組合投資類理財(cái)產(chǎn)品

C、開(kāi)放式產(chǎn)品

D、結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品

11、銀行理財(cái)產(chǎn)品是(　)在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、證券公司

D、投資公司

二、多項(xiàng)選擇題

1、黃金T+D產(chǎn)品的特點(diǎn)包括(　)。

A、交易時(shí)間靈活

B、交易多樣化，有做空機(jī)制

C、保證金模式——利用杠桿方式，較實(shí)物黃金投入資金少

D、無(wú)交割時(shí)間限制，減少了操作成本

E、交易成本低

2、信托按信托關(guān)系建立的方式可分為(　)。

A、任意信托

B、法人信托

C、法定信托

D、個(gè)人信托

E、資金信托

3、成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別包括(　)。

A、投資目的不同

B、投資工具不同

C、資產(chǎn)分布不同

D、投資期限不同

E、派息情況不同

4、基金具有的特點(diǎn)包括(　)。

A、集合理財(cái)、專業(yè)管理

B、組合投資、分散投資

C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

E、獨(dú)立托管、保障安全

5、下列屬于另類資產(chǎn)的有(　)。

A、房地產(chǎn)

B、證券化資產(chǎn)

C、大宗商品

D、藝術(shù)品

E、對(duì)沖基金

6、下列屬于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)的有(　)。

A、投資期短

B、投資期長(zhǎng)

C、資金贖回靈活

D、本金、收益安全性高

E、本金、收益安全性低

三、判斷題

1、信托產(chǎn)品的流動(dòng)性比較好。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、國(guó)債的收益率一般被看做是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)利率體系中的基準(zhǔn)利率之一。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、投連險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于利率的波動(dòng)和保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率、預(yù)定投資回報(bào)率和預(yù)定營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用。(　)

對(duì)

錯(cuò)

4、收入型基金投資對(duì)象常常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品。(　)

對(duì)

錯(cuò)

5、組合投資類理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率通常取決于掛鉤資產(chǎn)的表現(xiàn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

6、滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品只在一段銷售時(shí)間內(nèi)銷售，到期后利隨本清，產(chǎn)品存續(xù)期結(jié)束。(　)

對(duì)

錯(cuò)

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