一、單項(xiàng)選擇題

1、合規(guī)監(jiān)管以(　)為主，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。

A、道德指引

B、經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)

C、自律管理

D、行政管制

2、2002年，(　)被正式運(yùn)用于所有英國(guó)金融服務(wù)局監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)。

A、駱駝評(píng)級(jí)體系

B、氣候評(píng)級(jí)體系

C、ARROW評(píng)級(jí)體系

D、CLIMATE評(píng)級(jí)體系

3、(　)是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級(jí)評(píng)定制度。

A、駱駝評(píng)級(jí)體系

B、歐洲評(píng)級(jí)體系

C、ARROW評(píng)級(jí)體系

D、CLIMATE評(píng)級(jí)體系

4、實(shí)行(　)是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場(chǎng)，保持金融市場(chǎng)主體秩序的合理性。

A、非市場(chǎng)監(jiān)管

B、現(xiàn)場(chǎng)檢查

C、合規(guī)監(jiān)管

D、市場(chǎng)準(zhǔn)入管制

二、多項(xiàng)選擇題

1、在ARROW評(píng)級(jí)體系中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容主要包括可能影響銀行的外部風(fēng)險(xiǎn)，以及檢測(cè)識(shí)別商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作和內(nèi)部控制方面的風(fēng)險(xiǎn)，其中外部風(fēng)險(xiǎn)主要分析的內(nèi)容包括(　)。

A、政治/法律

B、科學(xué)技術(shù)

C、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

D、經(jīng)濟(jì)發(fā)展

E、社會(huì)人口統(tǒng)計(jì)

2、駱駝評(píng)級(jí)體系是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套(　)的綜合等級(jí)評(píng)定制度。

A、規(guī)范化

B、制度化

C、指標(biāo)化

D、專業(yè)化

E、程序化

3、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程主要包括(　)。

A、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢

B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析

C、生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值

D、對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)、整理

E、風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)與早期預(yù)警

4、現(xiàn)場(chǎng)檢查的作用主要包括(　)。

A、核實(shí)和查清非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和疑點(diǎn)

B、全面、深入了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況

C、有更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別和化解能力

D、能夠識(shí)別、監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置風(fēng)險(xiǎn)

E、有助于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)做出客觀、全面的判斷和評(píng)價(jià)

三、判斷題

1、在合規(guī)監(jiān)管模式下，側(cè)重對(duì)銀行業(yè)違規(guī)行為進(jìn)行處罰、批評(píng)、訓(xùn)斥和處分。(　)

2、20世紀(jì)80年代末期巴林銀行倒閉使英國(guó)監(jiān)管當(dāng)局加強(qiáng)了對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管，監(jiān)管職責(zé)從中央銀行劃出，成立了金融服務(wù)局專司金融監(jiān)管。(　)

3、駱駝評(píng)級(jí)體系要求資本充足率達(dá)到4%～8%。(　)

4、現(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)判斷分析。(　)

一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主，主要是將銀行經(jīng)營(yíng)行為約束在國(guó)家政策、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，其著眼點(diǎn)更多地在于維護(hù)國(guó)家政策法規(guī)的嚴(yán)肅性，明確規(guī)定能做什么，不能做什么，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。參見(jiàn)教材P404。

【該題針對(duì)“合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查ARROW評(píng)級(jí)體系。2002年，ARROW體系被正式運(yùn)用于所有FSA監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)等，這也是迄今為止金融服務(wù)局使用的唯一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。參見(jiàn)教材P407。

【該題針對(duì)“歐洲評(píng)級(jí)體系—ARROW評(píng)級(jí)體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查駱駝評(píng)級(jí)體系的概念。駱駝評(píng)級(jí)體系是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級(jí)評(píng)定制度。參見(jiàn)教材P406-407。

【該題針對(duì)“駱駝評(píng)級(jí)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查市場(chǎng)準(zhǔn)入。實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管制是為了防止不合格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場(chǎng)，保持金融市場(chǎng)主體秩序的合理性。參見(jiàn)教材P405。

【該題針對(duì)“市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

二、多項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查外部風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容主要包括可能影響銀行的外部風(fēng)險(xiǎn)，以及檢測(cè)識(shí)別商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作和內(nèi)部控制方面的風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要分析以下六個(gè)方面：政治/法律、社會(huì)人口統(tǒng)計(jì)、科學(xué)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)及市場(chǎng)架構(gòu)。參見(jiàn)教材P407。

【該題針對(duì)“歐洲評(píng)級(jí)體系—ARROW評(píng)級(jí)體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 本題考查駱駝評(píng)級(jí)體系的概念。駱駝評(píng)級(jí)體系是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級(jí)評(píng)定制度。參見(jiàn)教材P407。

【該題針對(duì)“駱駝評(píng)級(jí)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程：(1)采集數(shù)據(jù);(2)對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)、整理;(3)生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值;(4)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析;(5)風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)與早期預(yù)警;(6)指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查。參見(jiàn)教材P405-406。

【該題針對(duì)“市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 ABE

【答案解析】 本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查的作用。通過(guò)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，有助于全面、深入了解金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況;核實(shí)和查清非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和疑點(diǎn);有助于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)作出客觀、全面的判斷和評(píng)價(jià)。參見(jiàn)教材P406。

【該題針對(duì)“現(xiàn)場(chǎng)檢查”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

三、判斷題

1、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管是一種消極的監(jiān)管方法，在這種監(jiān)管模式下，銀行監(jiān)管主要依靠行政調(diào)控手段，以實(shí)現(xiàn)計(jì)劃、符合政策作為衡量銀行機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)，側(cè)重對(duì)銀行業(yè)違規(guī)行為進(jìn)行處罰、批評(píng)、訓(xùn)斥和處分。參見(jiàn)教材P404。

【該題針對(duì)“合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】 本題考查金融服務(wù)局的成立。20世紀(jì)90年代末期巴林銀行倒閉使英國(guó)監(jiān)管當(dāng)局加強(qiáng)了對(duì)金融業(yè)的監(jiān)管，監(jiān)管職責(zé)從中央銀行劃出，成立了金融服務(wù)局專司金融監(jiān)管。參見(jiàn)教材P407。

3、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】 本題考查駱駝評(píng)級(jí)體系的主要指標(biāo)和考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)。駱駝評(píng)級(jí)體系要求資本充足率達(dá)到6.5%～7%。參見(jiàn)教材P407。

【該題針對(duì)“駱駝評(píng)級(jí)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】 本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查的概念。現(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)判斷分析。參見(jiàn)教材P406。

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