一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

1、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是(　)。

A 、 代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)

B 、 代理銷售基金業(yè)務(wù)

C 、 代理國(guó)債業(yè)務(wù)

D 、 代理股票買賣業(yè)務(wù)

答案： D

解析：銀行代理理財(cái)產(chǎn)品類型包括基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托產(chǎn)品、貴金屬以及券商資產(chǎn)管理計(jì)劃等。

2、下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說(shuō)法，不正確的是(　)。

A 、 管理人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

B 、 托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán)

C 、 管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)

D 、 投資人對(duì)基金運(yùn)營(yíng)收益率享有收益權(quán)

答案： A

解析：基金管理人一般不承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。故選項(xiàng)A錯(cuò)誤。

3、下列產(chǎn)品組合中，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)最低的是(　)。

A 、 活期存款、股票型基金、債券

B 、 定期存款、活期存款、股票

C 、 定期存款、貨幣基金、國(guó)債

D 、 債券、基金、股票

答案： C

解析：一般而言，股票投資具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)?；鹂梢苑譃楣善毙突稹突?、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金。60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金，具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征。故選項(xiàng)C的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)最低。

4、按照投資目標(biāo)不同，可以將證券投資基金劃分為(　)。

A 、 開(kāi)放式基金和封閉式基金

B 、 成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

C 、 主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

D 、 公司型基金和契約型基金

答案： B

解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。

5、一般來(lái)說(shuō)，F(xiàn)OF的投資標(biāo)的主要是(　)。

A 、 股票

B 、 基金

C 、 債券

D 、 銀行理財(cái)計(jì)劃

答案： B

解析：FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金，通過(guò)持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)。

6、基金收益分配一般有分配現(xiàn)金和(　)兩種形式。

A 、 分配基金單位

B 、 分配票據(jù)

C 、 分配債券

D 、 分配股票

答案： A

解析：基金收益分配一般有分配現(xiàn)金(現(xiàn)金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式。

7、保險(xiǎn)公司和銀行合作是為了利用銀行的(　)。

A 、 豐富的人才資源

B 、 發(fā)達(dá)的銷售渠道

C 、 高效的管理模式

D 、 產(chǎn)品創(chuàng)新能力

答案： B

解析：銀行代理保險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行采取相互協(xié)作的戰(zhàn)略，充分利用和協(xié)同雙方的優(yōu)勢(shì)資源，通過(guò)銀行的銷售渠道代理銷售保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品，以一體化的經(jīng)營(yíng)方式來(lái)滿足客戶多元化金融需求的一種綜合化的金融業(yè)務(wù)。

8、商業(yè)銀行在代理銷售投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在(　)進(jìn)行銷售。

A 、 所有網(wǎng)點(diǎn)

B 、 設(shè)有理財(cái)柜的網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行渠道

C 、 設(shè)有理財(cái)中心或理財(cái)柜以上層級(jí)(含)網(wǎng)點(diǎn)

D 、 設(shè)有理財(cái)中心的網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行渠道

答案： C

解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售管理的通知》的規(guī)定，各保險(xiǎn)公司不得在銀行儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售投連險(xiǎn)，而限制在理財(cái)中心和理財(cái)柜銷售。

9、某投資者通過(guò)銀行購(gòu)買了10000元國(guó)債，銀行沒(méi)有向他出具“國(guó)債收款憑證”，只是在他的銀行卡中作了記錄，則下列表述正確的是(　)。

A 、 該投資者購(gòu)買的是記賬式國(guó)債，不能上市流通

B 、 該投資者購(gòu)買的是憑證式國(guó)債，不能上市流通

C 、 該投資者購(gòu)買的是記賬式國(guó)債，可以上市流通

D 、 該投資者購(gòu)買的是憑證式國(guó)債，可以上市流通

答案： C

解析：憑證式國(guó)債是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國(guó)債收款憑證，，記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息。記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)，通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。

10、國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)不包括(　)。

A 、 再投資風(fēng)險(xiǎn)

B 、 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

C 、 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D 、 收益風(fēng)險(xiǎn)

答案： D

解析：國(guó)債投資的風(fēng)險(xiǎn)因素主要有：①價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);②再投資風(fēng)險(xiǎn);③違約風(fēng)險(xiǎn);④贖回風(fēng)險(xiǎn);⑤提前償付風(fēng)險(xiǎn);⑥通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。

11、對(duì)于中長(zhǎng)期債券而言，債券貨幣收益的購(gòu)買力有可能隨著物價(jià)的上漲而下降，從而使債券的實(shí)際收益率降低，這是債券的(　)。

A 、 贖回風(fēng)險(xiǎn)

B 、 再投資風(fēng)險(xiǎn)

C 、 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D 、 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

答案： C

解析：對(duì)于中長(zhǎng)期債券而言，債券貨幣收益的購(gòu)買力有可能隨著物價(jià)的上漲而下降，從而使債券的實(shí)際收益率降低，這就是債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資者投資債券的利息收入和本金都會(huì)受到不同程度的價(jià)值折損。

12、信托產(chǎn)品因?yàn)槿狈D(zhuǎn)讓的平臺(tái)而具有的風(fēng)險(xiǎn)稱作(　)。

A 、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B 、 信托公司風(fēng)險(xiǎn)

C 、 投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

D 、 項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)

答案： A

解析：信托產(chǎn)品是為滿足客戶的特定需求而設(shè)計(jì)的，個(gè)性化較強(qiáng)，并且缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，因而流動(dòng)性比較差，具有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

13、信托業(yè)務(wù)起源于(　)。

A 、 美國(guó)

B 、 意大利

C 、 英國(guó)

D 、 中國(guó)

答案： C

解析：信托業(yè)務(wù)起源于英國(guó)，但現(xiàn)代信托制度卻是在19世紀(jì)初傳人美國(guó)后才得以快速發(fā)展壯大起來(lái)。

14、下列黃金產(chǎn)品中，通常稱為“黃金存折”的是(　)。

A 、 金幣

B 、 實(shí)物黃金

C 、 條塊現(xiàn)貨

D 、 紙黃金

答案： D

解析：銀行紙黃金讓投資者免除了儲(chǔ)存黃金的風(fēng)險(xiǎn)，也讓投資者有隨時(shí)提取所購(gòu)買黃金的權(quán)利，或按當(dāng)時(shí)的黃金價(jià)格，將賬戶里的黃金兌換成現(xiàn)金，通常也稱為“黃金存折”。

15、就“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的證券交易競(jìng)價(jià)機(jī)制，在同一時(shí)間內(nèi)，下列表述正確的是(　)。

A 、 無(wú)論是買入還是賣出，報(bào)價(jià)越低的越先成交

B 、 如果是買入，報(bào)價(jià)越低越先成交;如果是賣出，報(bào)價(jià)越高越先成交

C 、 無(wú)論是買入還是賣出，報(bào)價(jià)越高的越先成交

D 、 如果是買入，報(bào)價(jià)越高越先成交;如果是賣出，報(bào)價(jià)越低越先成交

答案： D

解析：證券交易遵循時(shí)間優(yōu)先和價(jià)格優(yōu)先的原則。時(shí)間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報(bào)價(jià)相同時(shí)，在時(shí)間序列上，按報(bào)價(jià)先后順序依次成交。價(jià)格優(yōu)先原則是指價(jià)格最高的買方報(bào)價(jià)與價(jià)格最低的賣方報(bào)價(jià)優(yōu)先于其他一切報(bào)價(jià)而成交。

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（責(zé)任編輯：gx）

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