本次2018年9月15日-9月16日《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題來源于網(wǎng)友反饋，僅供參考。

1、基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是()

A. 股東會

B. 投資決策委員會

C. 總經(jīng)理辦公會

D. 董事會

參考答案：B

2、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是()

A. 基金經(jīng)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

B. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

C. 基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

D. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

參考答案：C

3、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負(fù)責(zé)對象是()

A. 股東會

B. 管理層

C. 董事長

D. 董事會

參考答案：A

4、以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中，不屬于職業(yè)道德的特征的是()

A. 繼承性

B. 普遍性

C. 規(guī)范性

D. 特殊性

參考答案：B

5、下列與開放式基金認(rèn)購相關(guān)的計算公式中正確的是()

A. 認(rèn)購費用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費率

B. 認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值

C. 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)

D. 認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值

參考答案：C

6、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的()

A. 專業(yè)審慎

B. 誠實守信

C. 公正忠誠

D. 忠誠盡責(zé)

參考答案：A

7、中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括()

A. 證券期貨交易所

B. 地方基金業(yè)協(xié)會

C. 基金銷售機(jī)構(gòu)

D. 登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

參考答案：C

8、基金管理人以及已發(fā)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的()

A. 場內(nèi)買賣、申購和贖回

B. 份額登記、申購和贖回

C. 認(rèn)購、申購和贖回

D. 認(rèn)購、場內(nèi)買賣

參考答案：C

9、基金公司應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度和崗位分離制度，以下說法錯誤的是()

A. 投資和交易崗位要設(shè)置分離

B. 不同基金資產(chǎn)獨立運作

C. 交易和清算崗位可以兼職

D. 基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作

參考答案：C

10、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括()

A. 基金管理人

B. 基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)

C. 基金托管人

D. 代表基金份額 5%以上的持有人

參考答案：D

11、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的()

A. 客觀性原則

B. 專業(yè)性原則

C. 獨立性原則

D. 協(xié)調(diào)性原則

參考答案：D

12、基金管理人應(yīng)自基金募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資

A. 10

B. 3

C. 5

D. 1

參考答案：A

13、基金投資運作過程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括()

A. 信用風(fēng)險

B. 信息技術(shù)風(fēng)險

C. 市場風(fēng)險

D. 基金持有人凈贖回基金總份額 5%以內(nèi)份額的風(fēng)險

參考答案：D

14、基金公司風(fēng)險控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善，體現(xiàn)基金公司()

A. 獨立性原則

B. 全面性原則

C. 最高性原則

D. 適時性原則

參考答案：D

15、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是()

A. 良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段

B. 投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作

C. 投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益

D. 投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項重要工作

參考答案：C

16、關(guān)于交易日 ETF 基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯誤的是()

A. 在交易日內(nèi)日，每 15 秒顯示一次最新基金份額參考凈值

B. 在交易日內(nèi)日，及時揭示基金份額參考凈值

C. 基金份額凈值通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次 1 交易日揭示

D. 基金份額凈值于交易日當(dāng)日在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露

參考答案：A

17、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為()。

A.價格形成方式的不同

B.交易場所的不同

C.組織運作方式的不同

D.期限的不同

參考答案：C

18、以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是( ) 。

A.基金中的基金(FOF)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市開放式基金(LOF)

D.QDII 基金

參考答案：B

19、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會公示本機(jī)構(gòu)取得基金銷售從業(yè)資格的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是( ) 。

A.所獲學(xué)位學(xué)歷證書

B.姓名

C.所在營業(yè)網(wǎng)點

D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號

參考答案：A

20、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是( )

A.股票基金長期收益高于債券基金

B.每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的

C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日

D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金

參考答案：A

21、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有( )。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

參考答案:C

22、證券投資基金反映的法律關(guān)系是( )

A.同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系

B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.所有權(quán)關(guān)系

D.信托關(guān)系

參考答案:D

23、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是()。

A.基金份額持有人可參與基金投資運作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)

C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

參考答案:A

24、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規(guī)定，以下屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公示的私募基金信息的是( ) 。

A.基金主要投資領(lǐng)域

B.基金年度報告

C.基金最近一個報告期末的規(guī)模

D.基金成立以來的歷史業(yè)績

參考答案：A

25、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是()。

A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

B.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益

C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“繞彎”執(zhí)行

D.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人

參考答案：A

26、關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是()。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

參考答案：B

27、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金產(chǎn)品準(zhǔn)予注冊文件之日起() 個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.1

B.6

C.9

D.3

參考答案：B

28、公募證券投資基金成立日是( ) 。

A.募集期屆滿之日

B.基金合同生效日

C.驗資報告出具之日

D.基金合同生效公告當(dāng)日

參考答案：B

29、債券基金對( )的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險高收益

D.追求穩(wěn)定收益

參考答案：D

30、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新，該事件反映貴公司在內(nèi)部控制方面違背了( )原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨立性

參考答案：B

31、與其他金融工具相比較，基金是一種( ) 。

A.受益憑證

B.股權(quán)憑證

C.信用憑證

D.債權(quán)憑證

參考答案：A

32、與私募基金相比，公募基金具有的特點是( ) 。

A.投資風(fēng)險較高

B.投資活動所收到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

參考答案：C

33、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是( ) 。

A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項

D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決

參考答案：A

34、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是( ) 。

A.降低交易成本

B.給金融市場提供流動性

C.為國有企業(yè)解決融資需求

D.對金融資產(chǎn)合理定價

參考答案：C

35、 ( )不屬于混合型基金。

A.對沖配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

參考答案：A

36、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為( ) 。

A.風(fēng)險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

B.風(fēng)險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金

C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金

D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

參考答案：A

37、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是( ) 。

A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的 105%贖回基金

B.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的 105%以上，則投資人需支付 2%的管理費用

C.合同生效滿三年以后 投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金

D.合同生效滿五年以后，投資者以每份不低于認(rèn)購份額凈值的 95%贖回基金

參考答案：D

38、保本基金將大部分資金投資于( ) 。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

參考答案：D

39、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是( ) 。

A.基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離

B.各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配

C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資

D.通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

參考答案：B

40、關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是() 。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使 LOF 不會出現(xiàn)封閉 式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

參考答案：C

41.在我國，公司型基金的設(shè)立依據(jù)是

A.基金公司章程

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金合同

答案：A

42.QDII基金臨時公告，表述錯誤的是

43.對沖基金說法正確的

A. 一般以公募基金為主要方式

B. 意思是風(fēng)險對沖過的基金，其投資風(fēng)險低于傳統(tǒng)的證券投資基金

C. 起源于20世紀(jì)50年代的英國金融市場

D. 一般廣泛投資于金融衍生品

參考答案：D

44.某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費)，持有期為20日，收取贖回費 100元 ，該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為

A.50元

B.75元

C.25元

D.100元

參考答案： D

解析：對于持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費;對于持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費。按上述標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)。

45.投資者投資10萬元場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購費用1%，投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為

A.10萬元

B.10.1萬元

C.9萬元

D.9.9萬元

參考答案：D

解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)

46.私募基金管理人提供的登記申請材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起(20個工作日)內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

47.T日投資和申購或贖回申請我國境內(nèi)基金，關(guān)于資金結(jié)算，正確的是

解析：T日申購的基金T+2日起可贖回;一般的開放式基金贖回的流程為:T日未報,T+1已報,T+2已成

48.基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，正確的是

Ⅰ.具體風(fēng)險事件中，可表現(xiàn)為操作風(fēng)險，聲譽風(fēng)險或道德風(fēng)險

Ⅱ.合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性、操作合規(guī)性、反洗錢合規(guī)性等

Ⅲ.不公平對待不同投資組合屬于合規(guī)性風(fēng)險

Ⅳ.對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一

答案：Ⅱ、Ⅲ

49.中國基金業(yè)協(xié)會對私募證券投資基金實行差異化行業(yè)管理

50.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第八條規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：答案：(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。(2)基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。(3)采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議。(4)基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。

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