基金銷售渠道、促銷手段與客戶服務(wù)

一、國外基金銷售渠道的狀況

國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。

(一)銀行

歷史上來看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發(fā)起的基金。

在銀行基金銷售中，定期定額投資計劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象。

(二)保險公司

保險公司一般具有強大的銷售和網(wǎng)絡(luò)渠道，在推銷保險產(chǎn)品同時可以銷售基金產(chǎn)品。

(三)獨立的理財顧問

美國和英國有很發(fā)達的獨立理財顧問行業(yè)。

(四)直銷

直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過銀行等中介機構(gòu)。

(五)網(wǎng)上交易和基金超市

(六)機構(gòu)銷售

把基金賣給養(yǎng)老金、保險資金等其他的投資機構(gòu)被稱為機構(gòu)銷售。

二、我國基金銷售渠道的狀況

1、 商業(yè)銀行

2、 證券公司

3、 證券咨詢機構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司

4、 基金公司直銷中心

5、 網(wǎng)上交易

6、 利用交易所交易系統(tǒng)平臺

三、基金的促銷手段

1、 人員推銷

2、 廣告促銷

3、 營業(yè)推廣

營業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。營業(yè)

推廣手段：(5 類)

1) 銷售點宣傳

2) 激勵手段

3) 投資者交流

4) 優(yōu)惠

5) 其它

4、 公共關(guān)系

四、客戶服務(wù)

(一) 電話服務(wù)中心

(二) 郵寄服務(wù)

(三) 自動傳真、電子信箱與手機短信

(四) “一對一”專人服務(wù)

(五) 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

(六) 媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

(七) 講座、推介會和座談會

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（責任編輯：何以笙簫默）

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