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一、單項(xiàng)選擇題
1、某銀行以900元的價(jià)格購入5年期的票面額為1000元的債券,票面收益率為10%,銀行持有3年到期償還,那么持有期收益率為( )。
A、3.3%
B、14.81%
C、3.7%
D、10%
2、假設(shè)P 為債券價(jià)格,F(xiàn)為面值,C為票面收益,r為到期收益率,n是債券期限,如果按年復(fù)利計(jì)算,零息債券到期收益率為( )。
A、r=F/C
B、r=C/F
C、r=(F/P)1/n-1
D、r=C/P
3、如果某債券面值為100元,本期獲得的利息(票面收益)為8元,當(dāng)前市場交易價(jià)格為80元,則該債券的名義收益率為( )。
A、4%
B、5%
C、8%
D、10%
4、按復(fù)利計(jì)算,則n年后的終值為( )。
A、FVn=P(1+r×n)
B、FVn=P(1+r)n
C、FVn=P(1+r/n)
D、FVn=P(1×r/n)
5、某投資者購買了10000元的投資理財(cái)產(chǎn)品,期限2年,年利率為6%,按年支付利息。假定不計(jì)復(fù)利,第一年收到的利息也不用于再投資,則該理財(cái)產(chǎn)品到期的本息和為( )元。
A、10600.00
B、11200.00
C、11910.16
D、11236.00
6、( ),認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率,在于在未來不同的時(shí)間段內(nèi),短期利率的預(yù)期值是不同的。
A、預(yù)期理論
B、分割市場理論
C、流動(dòng)性溢價(jià)理論
D、古典利率理論
7、以下關(guān)于流動(dòng)性偏好理論的敘述正確的是( )。
A、流動(dòng)性偏好動(dòng)機(jī)包括預(yù)防動(dòng)機(jī)、投資動(dòng)機(jī)和交易動(dòng)機(jī)
B、流動(dòng)性偏好認(rèn)為貨幣供給不僅僅取決于央行,還取決于人們的儲蓄
C、Md1(Y)是收入Y的增函數(shù)
D、Md2(i)是利率i的增函數(shù)
8、古典學(xué)派認(rèn)為,利率取決于投資和儲蓄的均衡作用,是某些經(jīng)濟(jì)變量的函數(shù),則下列說法正確的是( )。
A、貨幣供給增加,利率水平上升
B、儲蓄增加,利率水平上升
C、貨幣需求增加,利率水平上升
D、投資增加,利率水平上升
9、與利率管制相比較,利率市場化以后,在利率決定中起主導(dǎo)作用的是( )。
A、商業(yè)銀行
B、財(cái)政部門
C、政府政策
D、市場資金供求
10、資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)中的貝塔系數(shù)測度的是( )。
A、利率風(fēng)險(xiǎn)
B、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
C、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
11、某證券的β值為1.5,同期市場上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤率高10%,則該證券的實(shí)際利潤率比預(yù)期利潤率高( )。
A、5%
B、10%
C、15%
D、85%
12、認(rèn)為貨幣供給是外生變量,由中央銀行直接控制,貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng),該觀點(diǎn)源自于( )。
A、貨幣數(shù)量論
B、古典利率理論
C、可貸資金理論
D、流動(dòng)性偏好理論
13、某投資人存入銀行1000元,一年期利率是4%,每半年結(jié)算一次利息,按復(fù)利計(jì)算,則該筆存款一年后稅前所得利息為( )。
A、40.2
B、40.4
C、80.3
D、81.6
14、我國為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )。
A、信托投資公司
B、財(cái)務(wù)公司
C、小額貸款公司
D、金融租賃公司
15、根據(jù)有關(guān)規(guī)定,我國小額貸款公司的主要資金來源為( )。
A、借入外資或融入資金
B、發(fā)行債券和捐贈(zèng)資金
C、吸收存款和融入資金
D、股東繳納的資本金和捐贈(zèng)資金
16、( )是指政策性金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動(dòng)中要注重資產(chǎn)安全。
A、風(fēng)險(xiǎn)性原則
B、政策性原則
C、安全性原則
D、保本微利原則
17、超級監(jiān)管模式是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式,目前采取這一模式的國家不包括( )。
A、英國
B、新加坡
C、韓國
D、中國
18、以下哪個(gè)國家實(shí)行的是國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)( )。
A、中國
B、日本
C、英國
D、俄羅斯
19、適用于融資租賃交易的租賃物是( )。
A、固定資產(chǎn)
B、流動(dòng)資產(chǎn)
C、商品
D、產(chǎn)品
20、目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( )形式。
A、國有
B、多國共有
C、無資本金
D、混合所有
二、多項(xiàng)選擇題
1、以下對分割市場理論的表述中,正確的是( )。
A、將不同期限的債券市場看做完全獨(dú)立和相互分割的
B、到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求,其他到期期限的債券的預(yù)期回報(bào)率對此毫無影響
C、認(rèn)為,長期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值
D、認(rèn)為長期債券的利率應(yīng)等于流動(dòng)性溢價(jià)
E、認(rèn)為利率決定于儲蓄與投資的相互作用
2、目前,解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論主要有( )。
A、預(yù)期理論
B、分割市場理論
C、流動(dòng)性溢價(jià)理論
D、古典利率理論
E、可貸資金理論
3、在期權(quán)定價(jià)理論中,根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型,決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有( )。
A、期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格
B、期權(quán)期限
C、標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)率
D、無風(fēng)險(xiǎn)利率
E、現(xiàn)金股利
4、我國利率市場化改革的基本思路是( )。
A、先外幣、后本幣
B、先存款、后貸款
C、先貸款、后存款
D、存款先大額長期、后小額短期
E、存款先大額短期、后小額長期
5、如果β=0,則( )。
A、一定能代表證券無風(fēng)險(xiǎn)
B、不一定能代表證券無風(fēng)險(xiǎn)
C、有可能是證券價(jià)格波動(dòng)與市場價(jià)格波動(dòng)無關(guān)
D、一定能代表證券風(fēng)險(xiǎn)大
E、有可能是證券價(jià)格波動(dòng)與市場價(jià)格波動(dòng)有關(guān)
6、資本資產(chǎn)定價(jià)理論模型假定包括( )。
A、投資者總是追求投資效用最大化
B、市場上存在無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
C、投資者是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的
D、投資者根據(jù)投資組合在單一投資期內(nèi)的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差來評價(jià)投資組合
E、稅收和交易費(fèi)用均計(jì)算在內(nèi)
7、下列關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的說法,正確的是( )。
A、當(dāng)投資充分組合時(shí),可以分散掉所有的風(fēng)險(xiǎn)
B、投資組合的風(fēng)險(xiǎn)包括公司特有的風(fēng)險(xiǎn)
C、公司特有風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)
D、市場風(fēng)險(xiǎn)是不可分散風(fēng)險(xiǎn)
E、公司特有風(fēng)險(xiǎn)可由不同的資產(chǎn)組合予以降低或消除
8、根據(jù)利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論,導(dǎo)致債權(quán)工具到期期限相同但利率卻不同的因素是( )。
A、違約風(fēng)險(xiǎn)
B、流動(dòng)性
C、所得稅
D、交易風(fēng)險(xiǎn)
E、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
9、契約性金融機(jī)構(gòu)包括( )。
A、保險(xiǎn)公司
B、養(yǎng)老基金和退休基金
C、投資銀行
D、投資基金
E、儲蓄銀行
10、按照監(jiān)管思路的不同,世界各國現(xiàn)有金融監(jiān)管機(jī)制可以分為( )。
A、機(jī)構(gòu)監(jiān)管
B、功能監(jiān)管
C、目標(biāo)監(jiān)管
D、政策監(jiān)管
E、業(yè)務(wù)監(jiān)管
參考答案:
一、單項(xiàng)選擇題
1、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查持有期收益率的計(jì)算。年利息=1000×10%=100元,(償還價(jià)格-買入價(jià)格)/買入債券到債券到期的時(shí)間=(1000-900)/3=33.33,持有期收益率=(100+33.33)/900=14.81%。
2、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查零息債券到期收益率公式。
3、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查名義收益率的概念。名義收益率=票面收益/面值=8/100=8%。
4、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查復(fù)利終值的計(jì)算公式。FVn=P(1+r)n。
5、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查單利計(jì)息的終值。I=P×r×n=10000×6%×2=1200,本利和=10000+1200=11200元。所以,本題答案為B。
6、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查預(yù)期理論的觀點(diǎn)。預(yù)期理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率,在于在未來不同的時(shí)間段內(nèi),短期利率的預(yù)期值是不同的。
7、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查流動(dòng)性偏好理論的相關(guān)知識。A項(xiàng)不應(yīng)該是投資動(dòng)機(jī)而是投機(jī)動(dòng)機(jī);B項(xiàng)流動(dòng)性偏好認(rèn)為貨幣供給是由中央銀行直接控制的;D項(xiàng)Md2(i)是利率i的減函數(shù)。
8、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查古典利率理論。古典學(xué)派認(rèn)為,利率決定于儲蓄與投資的相互作用。當(dāng)投資增加時(shí),投資大于儲蓄,利率會(huì)上升。
9、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查利率市場化的相關(guān)知識。利率市場化是指將利率決定權(quán)交給市場,由供求雙方根據(jù)自身的資金狀況和對金融市場動(dòng)向的判斷自主調(diào)節(jié)利率水平,最終形成以中央銀行政策利率為基礎(chǔ)、由市場供求決定各種利率水平的市場利率體系和市場利率管理體系。
10、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β的概念。資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)提供了測度不可消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo),即風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β。
11、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查對β值的理解。如果市場組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y%,則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大βi×Y%。
12、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查流動(dòng)性偏好理論的相關(guān)知識。流動(dòng)性偏好理論中,凱恩斯認(rèn)為貨幣供給(Ms)是外生變量,由中央銀行直接控制,貨幣供給獨(dú)立于利率的變動(dòng)。
13、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查復(fù)利利息的計(jì)算。半年利率=4%/2=2%;1000×(1+2%)2-1000=40.4元。
14、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查財(cái)務(wù)公司的概念。我國財(cái)務(wù)公司亦稱為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的,為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
15、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查小額貸款公司的相關(guān)知識。按有關(guān)規(guī)定,小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金,以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。
16、【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則。安全性原則是指政策性金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動(dòng)中要注重資產(chǎn)安全。
17、【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查主要監(jiān)管模式。超級監(jiān)管模式是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式,目前英國、新加坡、韓國等國家和地區(qū)采取這一模式。
18、【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查中央銀行制度。日本實(shí)行的是國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)。其余選項(xiàng)均實(shí)行的是全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)。
19、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查金融租賃公司的知識。適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。
20、【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。
二、多項(xiàng)選擇題
1、【正確答案】 AB
【答案解析】 本題考查分割市場理論的觀點(diǎn)。選項(xiàng)C屬于預(yù)期理論的觀點(diǎn)。
2、【正確答案】 ABC
【答案解析】 本題考查利率期限結(jié)構(gòu)的理論。目前,主要有三種理論解釋利率的期限結(jié)構(gòu),即預(yù)期理論、分割市場理論和流動(dòng)性溢價(jià)理論。
3、【正確答案】 ABCD
【答案解析】 本題考查期權(quán)定價(jià)理論的相關(guān)知識。根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型,決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有:標(biāo)的資產(chǎn)的初始價(jià)格、期權(quán)執(zhí)行價(jià)格、期權(quán)期限、無風(fēng)險(xiǎn)利率以及標(biāo)的資產(chǎn)的波動(dòng)率。
4、【正確答案】 ACD
【答案解析】 本題考查我國利率市場化改革的基本思路。根據(jù)十六屆三中全會(huì)精神,我國利率市場化改革的基本思路是:“先外幣,后本幣;先貸款,后存款;存款先大額長期、后小額短期”。
5、【正確答案】 BC
【答案解析】 本題考查對β的理解。如果β=0,則不一定能代表證券無風(fēng)險(xiǎn),而有可能是證券價(jià)格波動(dòng)與市場價(jià)格波動(dòng)無關(guān)。
6、【正確答案】 ABCD
【答案解析】 本題考查資本資產(chǎn)定價(jià)理論模型假定。E項(xiàng)應(yīng)是稅收和交易費(fèi)用均忽略不計(jì)。
7、【正確答案】 BCDE
【答案解析】 本題考查對投資組合風(fēng)險(xiǎn)的理解。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)在市場上永遠(yuǎn)存在,不可能通過資產(chǎn)組合來消除,屬于不可分散風(fēng)險(xiǎn)。所以,A項(xiàng)錯(cuò)誤。
8、【正確答案】 ABC
【答案解析】 本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論的相關(guān)知識。根據(jù)利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論,到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個(gè)原因引起的:違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性和所得稅因素。
9、【正確答案】 AB
【答案解析】 本題考查契約性金融機(jī)構(gòu)。契約性金融機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金和退休基金。
10、【正確答案】 ABC
【答案解析】 本題考查金融監(jiān)管架構(gòu)的理論探討。按照監(jiān)管思路的不同,世界各國現(xiàn)有金融監(jiān)管機(jī)制可以分為三類:機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、目標(biāo)監(jiān)管。
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